Dossiers KYC : une IA qui cherche les lacunes des dossiers clients, sur des serveurs en Suisse
L'audit est en mai. Trois cents dossiers clients, la plupart ouverts il y a des années : une copie de passeport expirée depuis, une déclaration d'ayant droit économique signée par quelqu'un qui n'est plus administrateur, deux lignes sur l'origine de la fortune. Quelqu'un doit tous les lire. Lesquels ne passeraient pas ?
La réponse courte : un modèle local lit chaque dossier client selon votre propre liste de contrôle et liste ce qui manque, a expiré ou ne concorde pas, avec la page consultée, et la compliance décide de la suite. Il tourne sur des serveurs en Suisse, ceux de Meow ou les vôtres : les dossiers ne passent pas par un service d'IA public. Comment il repère les lacunes, cela se teste, sur des dossiers déjà revus.
Vérifié avec la loi le 30 septembre 2026
Le dossier est-il complet ?
- Identifié, pièces à l'appui
Selon la loi sur le blanchiment d'argent, l'identité du cocontractant est vérifiée sur la base d'une pièce justificative, et l'ayant droit économique est identifié avec la diligence requise par les circonstances (art. 3 et 4).
- Tenu à jour
Les dossiers sont vérifiés périodiquement, aussi souvent que le risque du client l'exige, et conservés au moins dix ans après la fin de la relation (art. 7).
- Lisible par un tiers
Les dossiers sont tenus de manière à ce qu'des tiers experts puissent se faire une idée objective (art. 7). Une lacune trouvée aujourd'hui, l'auditeur ne la trouvera pas demain.
Comment la tester
0 sur 8 cochés
Avec les constats de votre dernière revue ou du dernier audit : c'est votre corrigé.
Ce que chaque dossier doit contenir, par type de client : personne, société, trust ou fondation.
Laissez le modèle lister ce qui manque, a expiré ou ne concorde pas dans chaque dossier, et comparez avec vos constats.
Une lacune qu'il ne voit pas compte plus qu'une alerte pour rien.
Documents expirés, et revues en retard pour le niveau de risque du client.
La même personne écrite autrement, un administrateur qui a changé, un ayant droit économique absent de l'organigramme.
Extraits du registre, actes et lettres en allemand, français, italien et anglais.
Le modèle liste les lacunes ; une personne décide de ce qui suffit.
Tout est coché ? Le kit en fait un test à lancer la semaine prochaine : ce qu'elle vérifie et ce qu'une personne décide, une liste de contrôle de départ, le plan de test, et ce qu'il faut compter avant de dimensionner un serveur. Recevoir le kit
Ce qu'elle vérifie, et ce qu'une personne décide
Le kit couvre six parties d'un dossier. Deux d'entre elles :
- Une pièce d'identité
- Vérifiez la date d'expiration, et que le nom concorde partout ailleurs dans le dossier.
- La déclaration d'ayant droit économique
- Vérifiez qui l'a signée, et qu'elle concorde avec l'organigramme et l'extrait du registre.
- Un extrait du registre du commerce
- Dans le kit
- L'origine de la fortune et des fonds
- Dans le kit
- La date de la dernière revue
- Dans le kit
- Une structure avec trust ou fondation
- Dans le kit
Pourquoi en Suisse
Un dossier client contient des passeports, la structure derrière l'argent et l'origine de la fortune. Lu sur des serveurs en Suisse, exploités pour vous, il ne passe pas par un service d'IA public.
Ce qu'il lui faut
La reconnaissance de texte pour les dossiers scannés, puis un modèle sur un serveur avec carte graphique ; les longs dossiers aux nombreuses pièces demandent plus de mémoire. Revoir tout le portefeuille est un traitement par lots qui peut tourner la nuit : le planificateur de la Meow Academy montre comment les modèles tiennent sur le matériel.
Où en est votre entreprise ?
Le questionnaire prend deux minutes et indique la première étape qui convient. Ou parlons-en lors d'un appel gratuit de 15 minutes.
Réserver un appel gratuit de 15 minutes
Choisissez le moment qui vous convient et confirmez-le depuis votre boîte de réception. Si l'horaire ne nous convient plus, vous avez de nos nouvelles le jour ouvrable même.
Ce qui se passe en 15 minutes
- 0–5 min
Votre situation
Ce que l'IA devrait faire pour vous, et ce qu'elle ne doit jamais voir.
- 5–10 min
Ce qui est possible
Quelles tâches peuvent tourner en privé, ce que cela coûte à peu près, et ce qui doit rester humain.
- 10–15 min
La prochaine étape
Un test sur vos propres documents, un diagnostic, ou rien pour l'instant.
Vous préférez écrire ? Envoyer un message
Dites-nous ce que l'IA devrait faire pour vous, et ce qu'elle ne doit jamais voir. Nous vous dirons franchement ce qui est possible, ce que cela coûte et ce qui doit rester humain. Pas encore de détails ? Un bonjour suffit.