KYC-Dossiers: eine KI, die Kundendossiers auf Lücken prüft, auf Servern in der Schweiz
Die Prüfung ist im Mai. Dreihundert Kundendossiers, die meisten vor Jahren eröffnet: eine inzwischen abgelaufene Passkopie, eine Erklärung zur wirtschaftlich berechtigten Person, unterschrieben von jemandem, der nicht mehr im Verwaltungsrat sitzt, zwei Zeilen zur Herkunft des Vermögens. Jemand muss sie alle lesen. Welche würden durchfallen?
Die kurze Antwort: Ein lokales Modell liest jedes Kundendossier anhand Ihrer eigenen Checkliste und listet auf, was fehlt, abgelaufen ist oder nicht übereinstimmt, mit der geprüften Seite, und Compliance entscheidet über das Weitere. Es läuft auf Servern in der Schweiz, bei Meow oder bei Ihnen: Die Dossiers gehen nicht durch einen öffentlichen KI-Dienst. Wie gut es Lücken findet, testen Sie an bereits geprüften Dossiers.
Am 30. September 2026 mit dem Gesetz abgeglichen
Ist das Dossier vollständig?
- Identifiziert, mit Beleg
Nach dem Geldwäschereigesetz wird die Vertragspartei aufgrund eines beweiskräftigen Dokuments identifiziert, und die wirtschaftlich berechtigte Person wird mit der gebotenen Sorgfalt festgestellt (Art. 3 und 4).
- Aktuell gehalten
Die Belege werden periodisch überprüft, so oft das Risiko des Kunden es verlangt, und mindestens zehn Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung aufbewahrt (Art. 7).
- Für Dritte lesbar
Die Belege werden so erstellt, dass fachkundige Dritte sich ein zuverlässiges Urteil bilden können (Art. 7). Eine Lücke, die heute gefunden wird, findet die Prüfung später nicht.
So testen Sie es
0 von 8 abgehakt
Mit den Feststellungen Ihrer letzten Überprüfung oder Prüfung: Das ist Ihr Lösungsschlüssel.
Was jedes Dossier enthalten muss, nach Art des Kunden: Person, Gesellschaft, Trust oder Stiftung.
Lassen Sie das Modell auflisten, was in jedem Dossier fehlt, abgelaufen ist oder nicht übereinstimmt, und vergleichen Sie mit Ihren Feststellungen.
Eine Lücke, die es nicht sieht, wiegt schwerer als ein unnötiger Hinweis.
Abgelaufene Dokumente, und Überprüfungen, die für die Risikostufe des Kunden überfällig sind.
Dieselbe Person anders geschrieben, ein neuer Verwaltungsrat, eine wirtschaftlich berechtigte Person, die im Organigramm fehlt.
Registerauszüge, Urkunden und Briefe auf Deutsch, Französisch, Italienisch und Englisch.
Das Modell listet Lücken auf; eine Person entscheidet, was genügt.
Alles abgehakt? Das Kit macht daraus einen Test für nächste Woche: was sie prüft und was eine Person entscheidet, eine Dossier-Checkliste für den Start, den Testplan und was vor der Dimensionierung eines Servers zu zählen ist. Kit anfordern
Was sie prüft, und was eine Person entscheidet
Das Kit deckt sechs Teile eines Dossiers ab. Zwei davon:
- Ein Ausweisdokument
- Prüfen Sie das Ablaufdatum, und dass der Name überall sonst im Dossier übereinstimmt.
- Die Erklärung zur wirtschaftlich berechtigten Person
- Prüfen Sie, wer sie unterschrieben hat, und dass sie mit Organigramm und Registerauszug übereinstimmt.
- Ein Handelsregisterauszug
- Im Kit
- Herkunft des Vermögens und der Mittel
- Im Kit
- Das Datum der letzten Überprüfung
- Im Kit
- Eine Struktur mit Trust oder Stiftung
- Im Kit
Warum in der Schweiz
Ein Kundendossier enthält Pässe, die Struktur hinter dem Geld und die Herkunft des Vermögens. Auf Servern in der Schweiz gelesen, die für Sie betrieben werden, geht es nicht durch einen öffentlichen KI-Dienst.
Was sie braucht
Eine Texterkennung für gescannte Dossiers, dann ein Modell auf einem Server mit Grafikkarte; lange Dossiers mit vielen Dokumenten brauchen mehr Speicher. Die Überprüfung des ganzen Bestands ist eine Stapelverarbeitung, die über Nacht laufen kann: Der Planer der Meow Academy zeigt, wie Modelle auf Hardware passen.
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